Эфир Радио Москвы

Как выявить мошенническую компанию

Радио Москвы, программа Де юре с Романом Щепанским.
Как выявить мошенническую компанию - в прямом эфире программы Де юре на Радио Москвы, апрель 2019 г.
Роман Щепанский:
- У микрофона ведущий Роман Щепанский. А в гостях у меня ген директор Юридической группы K.O.R.D. Алина Олеговна Беляева. Здравствуйте.

Алина Беляева:
- Здравствуйте.

Роман Щепанский:
- Я напомню, что мы работаем в прямом эфире до 6 часов вечера, в студии прямого эфира. А это значит, что нам можно позвонить и задать свой вопрос. Напомню номер нашего контактного телефона 728 77 03, код 8 495. Пожалуйста, не стесняемся, спрашиваем, выясняем, уточняем и так далее, и тому подобное. Надеюсь, что Алина Олеговна подскажет вам, как быть в той или иной ситуации. Но если вдруг она не сможет дать ответ на ваш вопрос, то...

Алина Беляева:
- Обязательно разберем в следующей передаче.

Роман Щепанский:
- Да, да. 728 77 03, код 8 495, спрашиваем все, что вас волнует, что вас интересует. Ну, а ближайшие мы говорим на тему?

Алина Беляева:
- Мы поговорим сегодня о том, как распознать мошенническую компанию. Этим вопросом задаются и налоговые органы, и правоохранительные органы.

Роман Щепанский:
- Они за это деньги, собственно говоря, получают.

Алина Беляева:
- Зарплату. А для нас эта тема интересна с точки зрения потребителей. Прежде всего, давайте начнет с самого главного. Мы сегодня компании выбираем, как правило, в интернете. Нам что-то нужно, мы задаем в поиск запрос и нам выдают разные сайты. Когда мы видим, что компания возрастом до 3-х лет находится на рынке, но при этом у нее на сайте указаны громкие имена, например, мы работаем с... и дальше известные имена, бренды, которые знают просто все. Значит на практике, к сожалению, у компании до 3-х лет не может быть такого портфолио. Исключения составляют только дочерние организации холдинговых компаний или известных, крупных налогоплательщиков. Во всех остальных случаях это не больше, чем маркетинг. Причем недобросовестный маркетинг. Второй момент - мошеннические компании используют на своих сайтах, в своих лозунгах, слоганах, телефонных звонках такие вещи, как "мы гарантируем", "минимальные риски" и так далее. Все, что бы говорило о том, что дайте нам как можно быстрее и больше денег, и вы ничем не рискуете. У нас в этом году, совсем недавно, вышел новый обзор Верховного Суда РФ по судебной практике. У нас есть такой юридический механизм, как заверения об обстоятельствах. Иначе говоря, это когда компания вам что-то обещает, говорит или предоставляет, и при этом не требует доказательств. И в случае, если это не соответствует действительности, то вам должны будут заплатить крупный штраф. Если в договорах публичной оферты на сайте, в договорах, которые вы подписываете и заключаете, даже на установку кухни, ничего нет, то это не более, чем громкие слова и просто слоганы, которые написаны на сайте. Однако Верховный Суд РФ о той позиции, которая была озвучена, на мой взгляд, начнет активно применяться в судах общей юрисдикции в спорах с потребителями. Следующий момент - это когда компания скрывается или просит оплатить на карточку физического лица. И здесь есть маленькая коллизия, связана она с самозанятыми. Если на сайте указано, что это компания и вы платите на расчетный счет, но фактически предоставляет реквизиты физического лица, я очень прошу этого не делать. Когда вы переводите деньги на счет физического лица, то вы знаете только имя и отчество, фамилия получателя вам неизвестна. Вы даже не знаете, на имя кого переводите деньги. Если человек говорит, что он является самозанятым, то попросите его предоставить соответствующую справку из налогового органа. Это делается очень просто и никаких отговорок здесь быть не может. В системе, в которой зарегистрирован самозанятый "Мой налог", или же на сайте, можно на 2 секунды сформировать такую справку, и предоставить ее непосредственно потребителю. Самозанятыми работать можно, но надо убедиться, что он действительно самозанятый. Здесь есть коллизия в законе О банках и банковской деятельности, не внесены изменения. Человек, который имеет счет в банке, он не может его использовать для предпринимательской деятельности, если он не индивидуальный предприниматель. И самозанятый использует личные счета. Пока деньги могут зависнуть, платеж может не пройти. И следующий момент. Хочу развеять один миф. Мы когда проверяем какую-либо компанию, работать с ней или нет, мы спрашиваем ее ИНН. Этот ИНН мы можем пробить по судебной базе, по базе налогоплательщиков, по регистрационным данным. И мы увидим, работают в штате этой компании люди, или не работают. Есть такое мнение, что если в штате компании никого нет, кроме директора, то там никого нет. Я очень хочу разубедить. Значит можно устроить бизнес-процесс таким образом, где если вы нанимаете сотрудников по договору гражданско-правового характера...

Роман Щепанский:
- Они не в штате, но они работают.

Алина Беляева:
- Именно. А значит и в отчетности ежемесячной они не будут отражены, и на сайте не будут отражены. Но вместе с тем нам надо проверять, платит ли компания налоги. И мы видим период, активность. Поэтому стандартные признаки, по которым действуют мошенники, это скрытность, это создание цейтнота, это непонятные платежи на карточки физических лиц и отсутствие коммуникаций. И конечно - неподписание каких-либо документов, отсутствие документов. Если на сайте вы не видите договор публичной оферты или положения, по которому работает сайт, то, вероятнее всего, есть проблемы. С вами никто не будет считаться. На самом деле сделку, которую вы заключаете, она юридически не пройдет.

Роман Щепанский:
- Давайте так. Судя по звонкам, самые большие обманы, это когда нашим слушателям предлагают купить что-либо с огромной скидкой и со 100% предоплатой. Люди платят, а компания исчезает.

Алина Беляева:
- Замечательно. Это то, о чем я сказала - цейтнот.

Роман Щепанский:
- Да, времени нет, платите быстрее, но скидка огромная.

Алина Беляева:
- А второе - документы. Нам ведь что говорят? "Только сегодня, только сейчас, только для вас" - платим деньги, а потом выясняется, что это был просто фантик.

Роман Щепанский:
- Слушайте, Алина Олеговна, а этих людей, которые так себя ведут, их ловят потом? Вам известно об этом? Их ищут?

Алина Беляева:
- Да. Мы совсем недавно разобрали такое дело. Компания, как я уже ранее упомянула, продавала кухонные гарнитуры.

Роман Щепанский:
- Ну, это же да!

Алина Беляева:
- Естественно, произошла та ситуация, о которой Вы сказали. 300 000 попросили за кухонный гарнитур, предоплата 180 000. Вроде как небольшие деньги, по сравнению со стоимостью всей кухни. Компания исчезла через 3 дня. Когда мы пришли в отделение полиции, то узнали, что есть еще 8 жалоб по такому же поводу. Конечно же его нашли, и аж за 3 недели. Найти-то нашли, но денег...

Роман Щепанский:
- Так вот вы у меня фактически с языка сняли! Так деньги они сразу куда-то увозят.

Алина Беляева:
- Да.

Роман Щепанский:
- Они же понимают, что их могут поймать, а деньги они уводят.