Признаки ненадежности компании и мошенничества

Термин «ненадежность контрагента», не смотря на наличие существующих объективных и уже давно известных признаков ненадежности контрагентов, далеко не все контрагенты, обладающие этими признаки, могут оказаться ненадежными, и наоборот контрагент, не подпадающий под эти признаки в любой момент времени может стать ненадежным.
Оговорка
Для предотвращения неблагоприятных последствий необходимо вести еженедельный мониторинг контрагента на выявление признаков ненадежности. Однако полученная информация не всегда может свидетельствовать о надвигающихся проблемах, так как в условиях современного рынка многие компании в тот или иной промежуток времени могут иметь трудности или оптимизируют свою бизнес-модель.

Не каждая компания готова предоставить те или иные сведения о себе, будь то в силу их отсутствия или по причине конфиденциальности различной информации.
Трудности с получением информации может стать отсутствие профессиональных знаний специалистов компании по методам и способам выявления признаков неблагонадежности контрагентов. Также, зачастую компаниям необходимо срочно заключить тот или иной договор и времени на получение и изучение полученной информации просто нет, а промедление может грозить срывом сделки.

Прежде чем перечислить основные признаки неблагонадежности контрагента, хочется сказать о том, что лучшим решением этой задачи является наличие сильного и компетентного штата юристов в своей компании или договор на юридическое обслуживание с юридической компанией, которая может провести проверку контрагента заблаговременно, а в случае необходимости заключения договоры с контрагентом, который обладает каким-либо из признаков неблагонадежности, и составить договор таким образом, чтобы максимально снизить все возможные риски.

Проверка контрагента по базе ЕГРЮЛ
Его наличие в ней, совпадение ИНН, КПП, руководителя, адреса места нахождения, отсутствие процесса ликвидации или реорганизации. Дополнительно у контрагента необходимо запросить список конечных бенефициаров за подписью руководителя организации - каждая организация обязана у себя иметь такой список и предоставлять его по первому требованию.
Проверка контрагента по базе судебных споров
Наличие судебных тяжб, процессуальный статус контрагента (истец, ответчик или третье лицо), суть спора, давность спора и его результаты, сведения о банкротстве или о поданных заявлений в отношении контрагента о признании его несостоятельным (банкротом).
Это позволит выявить наиболее частые претензии к данному контрагенту, покажет добросовестность исполнения им своих обязательств по контрактам, качестве его работ и др., и выявить "компании-пирамиды", которые имеют кассовый разрыв и за счет нового контрагента выполняют обязательства перед предыдущим, нарушая все сроки и иные обязательства по контрактам.
В прямом эфире программы Де Юре на Радио Москвы с Романом Щепанским мы разобрали основные признаки мошеннических компаний.
Чем они отличаются от надежных компаний и настоящих предпринимателей, по каким признакам их распознать в интернете, какие мошеннические аспекты чаще всего применяются для введения в заблуждение.

Публикуем часть прямого эфира.


Радио Москвы, программа Де Юре с Романом Щепанским
Запись части прямого эфира от 01 апреля 2019 г.
Проверка контрагента на наличие в отношении него исполнительных производств и ареста его активов
Это позволит, например, не приобрести актив по сомнительной схеме, который находится в споре или под арестом, который в последующем может быть изъят из владения нового собственника, так как он не проявил "должной осмотрительности".
Проверка контрагента по базе Федресурса
Это позволит получить информацию о финансовом состоянии контрагента и сопоставить официальные данные с предоставленными данными самим контрагентом.
В данных Федресурса содержится много полезной информации о компании, в том числе сведения об аффилированных лицах, отчетности и многое другое.
Проверка руководителя контрагента в списке дисквалифицированных лиц, массовости и номинальности, как и учредителя (учредителей) контрагента
Это один из основных элементов "должной осмотрительности", необходимый для проверки при совершении любой сделки. Если лицо является номинальным, то фактически взыскать с него причиненные компании убытки будет невозможно в силу его номинальности.
Оговорка
Ошибочно полагать, что если у компании в штате отсутствуют сотрудники, значит она мошенническая или неблагонадежная.

Бизнес-процесс может быть построен таким образом, что сотрудники могут быть оформлены по договорам гражданско-правового характера или выведены в иную компанию с целью оптимизации процесса и налогообложения. В таком случае сведения о штатных сотрудниках будут отсутствовать, но на самом деле сотрудники есть.
Запросить нотариально-заверенные копии документов компании
Устав и изменения к нему (если имеются), свидетельство ОГРН, ИНН/КПП, решение (протокол) о создании, решение (протокол) о назначении руководителя компании и приказ о его вступлении в должность. Если для выполнения работ или оказания услуг данным контрагентом необходимо дополнительные лицензии, сертификаты, допуски или образование сотрудников, то такие документы также необходимо запросить. Все запрошенные документы необходимо проверить на достоверность и легитимность.

Это позволит не допустить, например, выполнение работ без соответствующих допусков, что само по себе может повлечь за собой в ряде случаев привлечение к уголовной ответственности самого заказчика работ, а не только его исполнителей.
Запросить бухгалтерский баланс и налоговую отчетность контрагента за последний финансовый год и на последнюю отчетную дату
Это позволит дать оценку контрагента с точки зрения исполнения им обязанностей перед бюджетом по уплате налогов, наличие кредиторской и дебиторской задолженности, а также оценить рентабельность и выявить, не находится ли контрагент на стадии принятия решения о подаче заявления о признании самого себя несостоятельным (банкротом). Ведь в данном случае компания может заплатить аванс и не получить желаемого по контракту, а встать в реестр требований кредиторов уже потому, что не смогла увидеть факт несостоятельности контрагента перед заключением с ним договора и уплаты ему денежных средств. В ряде сделок совместно с запросом отчетности стоит запросить гарантийное письмо об уплате всех налогов, предусмотренных законодательством для данного контрагента.
Проверить реальное наличие активов, офиса, складов
Не всегда налоговая или бухгалтерская отчетность может отражать в себе достоверные сведения. Вопрос об ответственности этого контрагента в данном случае у компании не стоит, так как он занят не поиском нарушителей налогового законодательства, а установлением отношений с надежным контрагентом. Можно запросить соответствующее гарантийное письмо у контрагента, но по факту этого недостаточно для подтверждения реальности наличия активов.
Проверка контрагента в реестре недобросовестных поставщиков
Это позволит выявить уже заранее неблагонадежного контрагента, который по тем или иным признакам, указанным в таком реестре, имеет статус недобросовестного.

Такие признаки, как срок нахождения компании на рынке, обслуживающий банк, количество персонала - являются косвенными. На них стоит обращать внимание, но делать выводы относительно ненадежности контрагента только по этим признакам на практике не всегда целесообразно.
Уже по качеству договора, предлагаемого для подписания, можно очень многое сказать о контрагенте, его бизнесе, его подходе к работе, исполнению обязательств и ценностях при совершении сделок.

Если деньги идут вперед контракта, то условия такого контракта, как бы сильно они не устраивали, потом изменить будет нельзя, как и проверять контрагента на неблагонадежность после подписания договоров и уплаты денежных средств.
Доверьте решение ваших задач нам
Мы разработаем для вашего бизнеса решение и воплотим его, обеспечим гарантийное обслуживание и будем рады видеть вас на всех наших мероприятиях - мы нацелены на долгосрочное сотрудничество.
Нажимая кнопку "Отправить", Вы даете согласие на обработку Ваших персональных данных в соответствии с Положением об обработке персональных данных и соглашаетесь c политикой конфиденциальности.
Остались вопросы? Свяжитесь с нами любым удобным способом:

E-mail: contact@kord-group.ru
Телефон: +7(495)120-20-89
Соцсети: Facebook | Youtube
Все авторские права на данный материал принадлежат
ООО "Юридическая группа К.О.Р.Д."

Вся информация, расположенная на настоящем сайте, а также статьи и документы, защищены законом.
Ее распространение, копирование, извлечение как полностью, так и частично запрещено без письменного разрешения
ООО "Юридическая группа К.О.Р.Д."